트렌드 AI 기반 사기로 커지는 사기·불법금융 위협

요약

보고서는 사기를 금전적·개인적 이득을 노린 범죄적 기만으로, 불법금융을 출처나 이전, 사용이 불법인 자금의 이동으로 정의한다. 개인과 조직, 공공기관, 정부가 받는 사기·불법금융 위협은 계속 커지고 있다. 영국에서 흔한 사기 유형은 결제 전환 사기, 투자 사기, 로맨스 사기, 배달원 사칭 사기, 은행 계좌 사기다. 인터넷은 늘어난 디지털 흔적과 익명성을 통해 사기범에게 표적을 찾을 기회를 넓혔고, AI 같은 기술 발전은 사기 수법을 한층 정교하게 만들었다. 보고서는 금융 서비스가 온라인으로 옮겨 가며 기술에 서툰 사람들이 표적이 되고, 런던이 세계적 금융 중심지라는 점도 자금세탁과 제재 회피의 표적이 되는 이유라고 본다.